Возврат денег от ИП

Возврат излишне уплаченного налога для физических лиц и ИП: порядок, сроки возврата, зачет суммы

Возврат денег от ИП

Каждый гражданин в соответствии с Конституцией РФ обязан оплачивать налог – транспортный, подоходный, имущественный и другие.

В процессе нередко происходят ошибки, из-за которых плательщики переводят на счет ФНС сумму больше, чем положено в квитанции. Нередко подобное отмечается по вине самих сотрудников, что требует от плательщика безотлагательных действий.

В этом случае положен возврат излишне уплаченного налога, что происходит в соответствии с законодательством и правилами, рассмотренными далее.

На каком основании

В соответствии с законодательством, а именно на основании статьи 78 НК РФ, вернуть денежные средства могут физические лица и индивидуальные предприниматели. Сроки выплаты – это не более месяца со дня поступления заявления о возврате суммы излишне уплаченного налога.

Представленная статья Налогового Кодекса не единственная, которая регламентирует выплаты со стороны госучреждения. Возврат излишне уплаченного налога регламентируется статьей 333.

40 Налогового Кодекса РФ.

В ней указывается, что для получения денежных средств обратно необходимо подать письменное уведомление с просьбой вернуть или зачесть лишние деньги в счет уплаты будущих обязательных выплат.

Справка: Излишне уплаченный налог означает, что заплатили больше налоговых отчислений, чем нужно. Налоговый вычет по НДФЛ – это уменьшение суммы налога, который нужно уплатить.

Порядок действий

Если произошла подобная курьезная ситуация, необходимо изучить последовательность, как вернуть излишне уплаченный налог.

В соответствии с законодательством подавать письменное уведомление необходимо в уполномоченный орган – ФНС по месту регистрации физического лица или ИП. Если нет возможности лично обратиться в ФНС, заявку подает доверительное лицо с наличием нотариальной доверенности.

Также следует отметить факт возможности подачи документов через МФЦ – к этому прибегают при невозможности посетить отделение ФНС по месту регистрации.

Порядок возврата во всех случаях представляется следующим образом:

  1. Для начала обращаются в отделение уполномоченного органа, соблюдая сроки возврата излишне уплаченного налога физическим лицом или юридическим. При личном обращении пишут письменное уведомление в соответствии с далее представленными правилами.
  2. Далее необходимо дождаться ответа от сотрудников ФНС. Большинство заявителей интересует вопрос, сколько времени налоговая возвращает излишне уплаченный налог. Вся процедура занимает не более месяца, но ответ налогоплательщики получают уже через 5 рабочих дней со дня подачи заявки.
  3. При положительном ответе остается ждать зачисления денежных средств. В противном случае обращаются в суд, поскольку отказ – это прямое нарушение действующего законодательства со стороны уполномоченных органов.

В суд обращаются в случае крайней необходимости – когда сотрудники ФНС необоснованно не принимают заявку, а также в случае отсутствия ответа в положенный срок.

Для физлиц

Возврат суммы излишне уплаченного налога физические лица осуществляют в вышеуказанной последовательности. Единственным отличием в представленной ситуации выступает возможный отказ сотрудников ФНС в принятии заявки. Подобное происходит при отсутствии у заявителя – физического лица – документов, подтверждающих оплату.

Так, большинство физических лиц сегодня пользуются электронными платежами, включая списание средств с банковской карточки в режиме онлайн.

В этом случае никто не сохраняет чеки уплаты, которые в течение определенного времени удаляются в системе мобильного банка.

При отсутствии доказательств уплаты излишней суммы сотрудники уполномоченного органа могут и не принять письменное уведомление для проверки.

Для ИП

В вопросах, как вернуть лишние уплаченные денежные средства, ИП не имеет существенных отличий от порядка процедуры. В данном случае предприниматели принимают решение о возврате только в случае, когда сами допустили ошибку в оплате (осуществили перечисление денег дважды).

Переплата, а потом возврат излишне уплаченного налога при выплате налога по УСН силами ИП иногда происходит не по вине предпринимателя. Ошибку могли допустить и сотрудники ФНС, которые дважды списали сумму с банковской карты по одному платежу.

Но подобные ситуации возникают только при условии, что на предпринимателя заведено исполнительное производство судебными приставами.

В этом случае бизнесмен уплачивает сумму в ФНС, а с арестованной кредитной карты снимаются денежные средства в счет долга перед ФНС по факту решения судебных приставов.

Нередко излишки образуются при уплате налогов от прибыли. ИП неправильно рассчитывает сумму и указывает ее в декларации. После дополнительной проверки выявляется ошибка, которая влечет запуск описываемой процедуры.

В этом случае предварительно следует подать новую декларацию с предоставлением доказательств верного расчета. ФНС пересчитает сумму возврата и переведет ее на счет бизнесмена по заявлению.

Аналогично можно подать документы и письменное уведомление на зачет излишек в счет уплаты налогов в будущем.

Составление заявления

Заявление о зачете или возврате суммы излишне уплаченного налога подается в Налоговую службу лично или через представителя по нотариально-заверенной доверенности. При личном обращении можно получить бланк заявления о возврате, который заполняется в момент подачи. Также бланк ИФНС 2019 года можно скачать с сайта Налоговой службы.

Скачать бланки и образцы заявлений на возврат налогов:

Форма заявления на возврат излишне уплаченного налога представляется следующим образом:

  • указать наименование налогового органа;
  • данные заявителя;
  • ИНН;
  • паспортные данные;
  • адрес регистрации;
  • номер телефона для связи;
  • сумму переплаты, которую хотят вернуть;
  • вид налога, при оплате которого возникли излишки;
  • желание вернуть или зачесть деньги в счет других или последующих выплат;
  • при возвращении денег, необходимо указать данные для перевода;
  • при зачтении, указать, на какие выплаты пойдут средства;
  • дата подачи заявки в ФНС и подпись заявителя.

Для зачета и возврата заполняется одинаковый бланк письменного уведомления. В тексте только в дальнейшем указывается намерение заявителя вернуть или оставить средства на своем счете ФНС в пользу уплаты в последующем других налогов.

Сроки рассмотрения заявки

Подать заявку можно в любое рабочее время. Как уже было сказано выше максимальные сроки на рассмотрение заявки – 10 рабочих дней, а сроки выплаты – 30 дней с момента подачи письменного уведомления.

Вернуть средства

Вернуть излишне уплаченный налог в федеральный бюджет можно по факту выявленной ошибки по желанию самого плательщика или с уведомления сотрудников ФНС. Если сотрудники обнаружили излишки, они должны в обязательном порядке оповестить плательщика и сообщить о своих намерениях. При наличии задолженности у гражданина или ИП, сумму могут зачислить в счет погашения.

Возврат излишне уплаченного налога может происходить с любого вида выплат – НДФЛ, имущественного налога, транспортного и прочих видов.

Зачесть деньги

В соответствии с вышеуказанной статьей НК возможен зачет излишне уплаченного налога. Это позволительно во всех случаях, но подразумевает соблюдение особенностей перевода денежных средств.

Зачет излишне уплаченных налогов происходит по вышеуказанной инструкции – подается заявка в ФНС. Сроки рассмотрения заявки не превышают 10 рабочих дней, а перевод средств происходит в течение месяца с момента подачи заявки. Для перевода бухгалтер делает следующие проводки в 1С:

  • с имущественной выплаты в пользу транспортного – дебет 68 субсчет «расчеты по имущественному налогу», кредит 68 субсчета «налога на транспорт»;
  • с имущественный выплаты в пользу земельной оплаты – дебет 68 субсчета «по налогу на имущество», кредит 68 субсчета «расчет по земельному налогу»;
  • если проводится перевод оставшейся части на оплату налога на имущество, дебет счета 51, кредит 68 субсчета «налог на имущество».

В зависимости от ситуации могут быть и другие бухгалтерские проводки.

Разрешение споров

Споры в данном случае разрешаются только с привлечением вышестоящего руководителя, если возникло недопонимание между заявителем и сотрудником ФНС.

При отсутствии результатов приходится обращаться в суд.

В суд обращаются, если сотрудники ФНС проявили самоуправство в отношении перевода денежных средств в счет уплаты других налогов при отсутствии на это оснований и при наличии заявки от плательщика.

Защита интересов

Если налоговая не возвращает излишне уплаченный налог или не дает ответа в течение указанного выше времени, плательщик имеет право обратиться в суд. Нередко налоговая затягивает возврат в конце налогового периода.

В этом случае сотрудники намереваются перевести деньги в счет только что возникшего долга по налогам. Подобное наблюдается, когда плательщик является постоянным должником перед государством относительно налоговых выплат.

Но законодательно действия сотрудников неправомерны, поэтому заявители обращаются в суд.

Также важно уточнить обязательный факт подачи заявки. Если сотрудники ФНС оповестили плательщика о лишних деньгах на счете, это не значит, что они самостоятельно проведут перевод. Без письменного уведомления от плательщика они не имеют права распоряжаться средствами.

В представленных вопросах выделяют 3 интересных факта:

  1. Нередко плательщики пренебрегают законодательством и ошибочно подают в суд. Подобное происходит тогда, когда пропущен срок возврата. В этом случае сотрудники ФНС не принимают заявку вовсе и оказываются правыми. Сроки возврата излишне уплаченного налога возможны только в том случае, если ошибка в уплате выявлена не позднее 3 лет с момента оплаты.
  2. Сотрудники ФНС могут не принять заявку, если уже произвели перевод денежных средств в счет имевшейся задолженности по другим выплатам. К примеру, при наличии долга на имущество физических лиц образовавшуюся лишнюю сумму могут взять как с транспортного налога, так и НДФЛ, и других. Обращение в суд в данном случае не поможет заявителю вернуть деньги.
  3. Если излишние деньги образовались у ИП, сотрудники ФНС при отсутствии письменного уведомления могут перевести их в пользу уплаты последующего налога с предпринимательской деятельности. Деньги ИП не могут быть засчитаны в счет уплаты имущественного, транспортного и другого вида выплат, в отличие от физических лиц.
    Возврат излишне уплаченного налога возможен в России по факту поданного заявления. Вся процедура регулируется законодательством, включая НК РФ, ГК РФ и Конституцию РФ. Каждый плательщик в праве самостоятельно распоряжаться своими денежными средствами.

Источник: https://promdevelop.ru/vozvrat-izlishne-uplachennogo-naloga-dlya-fizicheskih-lits-i-ip-poryadok-sroki-vozvrata-zachet-summy/

Возврат НДС для ИП

Возврат денег от ИП

Индивидуальные предприниматели, применяющие специальные налоговые режимы, освобождаются от уплаты множества налогов. Но некоторые ИП могут столкнуться с необходимостью уплаты налога на добавленную стоимость (НДС). Имеет ли право предприниматель на возврат уплаченных сумм, как оформить и рассчитать возмещение НДС — расскажем в нашей статье.

Может ли ИП вернуть НДС

Напомним, процесс уплаты и возмещения по НДС регулирует глава 21 НК РФ. Право на возврат налога имеют только его плательщики — ИП на ОСНО. «Спецрежимники» в общем случае не вправе претендовать на возврат.

Необходимо различать два понятия:

  1. НДС к возмещению — это разница между налогом от реализации продукции и «входным» НДС, которая подлежит возврату.
  2. Налоговый вычет по НДС — входной налог, на который ИП может уменьшить НДС к уплате.

На возмещение могут претендовать только плательщики НДС, а вот оформить налоговый вычет вправе даже ИП на льготных налоговых режимах. При этом статья 171 НК РФ требует выполнения условий:

  • продукция должна предназначаться на выполнение операций, облагаемых НДС, или подлежать перепродаже;
  • требуется отражение в бухучете приобретенных товаров или услуг;
  • операции, в результате которых будет получен вычет по НДС, должны быть подтверждены счетом-фактурой, бухгалтерскими документами с выделением налоговых сумм.

Применение вычета касается случаев, когда ИП-льготник выставляет контрагенту счет-фактуру с выделением НДС.

За обязанностью сдачи декларации и перечисления налога в бюджет следует возможность получить налоговый вычет.

Иногда инспекторы ИФНС отказывают в его предоставлении, так как упрощенцы не являются плательщиками НДС. При обжаловании отказа обычно суд выносит решение в пользу спецрежимников.

Безопасная доля вычетов по НДС в 2019 году

Если упрощенец сам приобретает продукцию у поставщика на ОСНО и оплачивает НДС, вычет ему не положен. Но возмещение НДС ИП на УСН может иметь вид внесения налога в расходы. Правда, это касается только ИП на системе «Доходы минус расходы».

Возврат НДС для ИП на ЕНВД не положен, так как они не платят НДС и не могут претендовать на возмещение. Но в отдельных ситуациях «вмененщики» обязаны рассчитать, уплатить этот налог и предоставить в ИФНС декларацию. За неуплату НДС, нарушение сроков или непредоставление отчетности ИП на «вмененке» несут налоговую ответственность.

Как исключить проблемы с ИФНС? Ответ прост — достоверно вести бухгалтерский учет. Это позволит своевременно перечислять НДС и другие налоги, определять суммы к возврату из бюджета. Если ИП не имеет возможности (или желания) сделать учет безупречным, разумнее поручить это аутсорсинговой компании.

Порядок возмещения НДС

Статья 176 НК РФ отражает правила возмещения, возникшего, если сумма входного НДС превысила подлежащий к уплате налог от реализации продукции. Отрицательный НДС может быть оформлен ИП к возврату.

Входящий и исходящий НДС

Вернуть НДС ИП в общем порядке можно следующим образом:

  • отрицательный итог НДС отражается в налоговой декларации, поданной в электронном виде;
  • одновременно подается заявление на возмещение;
  • 3 месяца инспекторы проводят камеральную проверку, затем в 7-дневный срок выносится положительное решение или отказ;
  • при выявлении нарушений ИП получает акт проверки с указаниями причин отказа, которые он может опровергнуть, предоставив дополнительные сведения, или опротестовать в суде;
  • в случае положительного решения в 5-дневный срок соответствующий документ направляется заявителю;
  • деньги переводятся на расчетный счет ИП, либо принимаются к уплате начисленных или предстоящих сумм платежей по НДС, иным федеральным налогам.

Возместить НДС в заявительном (ускоренном) порядке могут не все предприниматели, а лишь:

  • ИП, налоговые платежи которых превысили 7 миллиардов рублей за последние три года;
  • ИП, которые вместе с декларацией представили банковскую гарантию;
  • ИП-резиденты ТОР. 

Как рассчитывается возмещение НДС

Суммы к уплате/возмещению рассчитываются при заполнении декларации:

  • Указывается размер НДС, подлежащий уплате в бюджет, когда сумма НДС от реализации превышает входной НДС.

Пример

ИП на ОСНО реализовал продукции на 1 млн 800 тысяч рублей, в том числе НДС (20%) = 300 тысяч рублей. Были закуплены материалы на 890 тысяч рублей, в том числе НДС (20%) = 148 333 рублей. Налог к уплате равен: 300 000 – 148 333 = 151 667 рублей.

  • Указывается НДС к возмещению, когда входной налог превысил НДС от реализации.

Пример

ИП на ОСНО продал товаров на 1 млн 250 тысяч рублей, в том числе НДС (20%) = 208 333 рублей. Закупка продукции была произведена на сумму 1 млн 400 тысяч рублей, с учетом НДС (20%) = 233 333 рублей. Возмещение составит: 233 333 – 208 333 = 25 тысяч рублей.

Возврат НДС при экспорте продукции

В условиях внешнеэкономической деятельности возмещение НДС носит особый характер. В НК РФ для экспорта введена ставка НДС, равная 0%. Налогоплательщик вправе принять к вычету налог, выставленный ему при покупке товаров или услуг для экспортных операций, или который он уплатил при ввозе продукции в страну. В итоге ИП может получить возмещение по НДС.

При этом нужно подтвердить положенный возврат по НДС, а также предоставить в ИФНС пакет сопроводительной документации по экспортным операциям: таможенную декларацию, товарно-транспортные накладные на экспортную продукцию, контракты на закупку. Это отражено в статье 165 НК РФ.

Пакет собранных бумаг нужно сдать в ИФНС в срок до 180 дней с момента проведения таможенной процедуры экспорта, иначе придется платить налог не по льготной ставке 0%, а по общей — 20%.

На самом деле возмещение НДС — сложный процесс, требующий не только знания большого количества деталей, но и реального опыта отстаивания своей позиции перед налоговиками. Такой опыт и знания есть у команды 1C-WiseAdvice. Ситуациями из своей практики, как и способами их разрешения, мы готовы поделиться на личной встрече, которая, к слову, ни к чему вас не обязывает.

Источник: https://1c-wiseadvice.ru/company/blog/vozvrat-nds-dlya-ip/

Оформление возврата товара покупателем, правила возврата денег, учёт в налоге УСН — Эльба

Возврат денег от ИП

Покупатели возвращают товар по разным причинам. Это может быть производственный брак или просто неподходящий размер. В каждом случае есть нюансы оформления и поводы для отказа.

Возврат некачественного товара

Если покупатель обнаружил в товаре брак, он может попросить:

  • Заменить его на товар этой же или другой марки. Если цена товаров разная, то он доплачивает или вы возвращаете ему разницу.
  • Уменьшить цену, за которую он купил товар.
  • Бесплатно устранить недостатки товара или возместить расходы на их исправление покупателем.
  • Вернуть деньги за товар — встречается чаще всего.

Если при покупке клиент знал о браке, вы не обязаны принимать товар и возвращать деньги. Например, в некоторых магазинах продают уценённый товар и сразу говорят о его недостатках. Тогда они не могут быть поводом для возврата.

Чтобы выяснить причину брака, вы можете провести экспертизу за свой счёт. Если окажется, что товар испортил сам покупатель, не принимайте его назад и просите возместить стоимости экспертизы. Покупатель обязан это сделать.

Возврат качественного товара

Если качественный товар не подошёл покупателю по цвету или размеру, он может попросить обменять его на подходящий товар. У вас может быть три причины для отказа:

  • Прошло больше 14 дней с даты покупки.
  • Товар потерял вид. Например, покупатель принёс обувь с потёртой подошвой или рубашку без пуговицы.
  • Товар не подлежит обмену или возврату по закону. Например, косметика, нижнее бельё или ювелирные изделия. Помните, что отказать по этой причине вы можете, только если товар качественный. Перечень товаров, которые не подлежат возврату

Если причин для отказа нет, вы должны обменять товар на подходящий покупателю. А при его отсутствии — вернуть деньги.

Как оформить документы на возврат товара

Попросите у покупателя заявление и кассовый чек.

В заявлении он указывает свои паспортные данные, называет причину возврата и сумму, которую хочет вернуть. Если покупатель потерял кассовый чек, он может доказать факт покупки другим способом, например, сослаться на показания свидетелей.

При приёме товара от покупателя, составьте накладную на возврат товара. Её можно оформить в произвольной форме. Главное, чтобы накладная содержала данные покупателя и всю информацию о товаре: его название, количество, стоимость.

Правила возврата денег покупателю

Как правильно оформить возврат денег покупателю, зависит от того, когда он к вам обратился.

Возврат в день покупки

Если покупатель платил наличными, выдайте ему деньги прямо из ящика кассового аппарата. При оплате товара картой, возврат также производится безналом — достаточно отменить операцию. В обоих случаях не забудьте пробить по кассе чек с признаком «возврат прихода».

Возврат в другой день

Если покупатель возвращает товар в другой день, нельзя взять деньги из ящика кассового аппарата. Выдайте деньги из главной кассы — так называют все наличные деньги в организации. Если у вас ООО, выпишите расходный кассовый ордер или РКО. ИП этого делать не нужно, так как они не обязаны соблюдать кассовую дисциплину.

Подробнее об этом читайте в статье «Кассовая дисциплина в 2017 году»

Если покупатель оплачивал товар по банковской карте, верните деньги обратно на неё. Наличные в этом случае выдавать нельзя, это запрещено Указанием ЦБ РФ. Как именно вернуть деньги на карту покупателя, уточните в поддержке банка, с которым у вас заключён договор эквайринга. Если вернуть деньги обратно на карту нельзя, снимите деньги с расчётного счёта и верните покупателю.

Как учесть возврат в налоге УСН

Когда покупатель заплатил за товар, вы учли эти деньги в доходах УСН. А если у вас УСН«Доходы минус расходы», вы списали себестоимость товара в затраты. Из-за возврата товара и денег за него придётся корректировать налоговый учёт.

В день возврата денег покупателю скорректируйте доходы. Для этого в столбце «Доходы» в КУДиР укажите сумму возврата со знаком «минус». В Эльбе для этого создайте поступление с видом «Прочее», тип операции «Не указан».

На УСН «Доходы минус расходы» cебестоимость товара, которую вы учли в расходах, исправьте таким же способом. Сделайте это в день возврата товара. Укажите себестоимость товара со знаком «минус» в столбце «Расходы» КУДиР. 

Бесплатный курс по онлайн-кассам

Статья актуальна на 21.01.2020

Источник: https://e-kontur.ru/enquiry/191

Как ИП распоряжаться деньгами с расчётного счёта — Эльба

Возврат денег от ИП

Предприниматель — физическое лицо, которому государство разрешило вести бизнес. ИП свободно распоряжается своими деньгами, но у налоговой и банка могут возникнуть вопросы. В статье расскажем, как тратить и снимать деньги с расчётного счёта, чтобы всё прошло гладко.

Личные расходы — это когда предприниматель покупает продукты в супермаркете, берёт кофе по дороге в офис или оплачивает детский сад. Личное — значит, не для бизнеса, а для себя и близких. Личные расходы не уменьшают налоги.

Расходы для бизнеса — траты, которые позволяют делу жить и двигают его вперед. Если шьете рюкзаки, понадобится швейная машинка, фурнитура, материал. Бизнес-расходы уменьшают налог только на УСН «Доходы за вычетом расходов».

Нужен ли вообще расчётный счёт ИП

Закон не запрещает работать без расчётного счёта, но на практике банки редко позволяют использовать личный счёт для бизнеса. Лучше открыть предпринимательский счёт и не переживать, что банк заблокирует личную карту.

На расчёты наличкой между юрлицами и предпринимателями есть ограничение — 100 тысяч рублей на один договор. Контрагентам тоже удобнее, когда у вас есть расчётный счёт.

Можно ли тратить на личные нужды с расчётного счёта ИП

ИП могут оплачивать личные покупки прямо с расчётного счёта или с бизнес-карты, но есть подводные камни. Самое очевидное — расчёт налога.

На УСН «Доходы за вычетом расходов» личные траты нужно исключить из расходов, чтобы они не уменьшали налог. Налоговая может запросить первичку, чтобы проверить, соответствуют ли расходы ст. 346.16 Налогового кодекса. Хранить чеки, платежки, акты и накладные нужно в течение четырёх лет. Подробнее о том, как правильно учитывать расходы, мы написали в статье.

У предпринимателя сервис по ремонту ноутбуков и телефонов, по вечерам он с женой смотрит Игру престолов. Нетфликс нельзя признать в расходах, потому что сериалы не помогают ремонтировать технику, а паяльную станцию можно, она для бизнеса.

На УСН «Доходы», ЕНВД и патенте расходы не учитывают совсем, поэтому нет опасности занизить налог. Можно покупать билеты в кино прямо с карты ИП, ничего за это не будет.  

Менее очевидный момент. Закон о защите прав потребителей не распространяется на покупки для бизнеса. Если платите с расчётного счёта ИП, запаситесь доказательствами, что покупка для личных нужд: пропишите это в договоре, закажите доставку на домашний адрес, вызовете мастера на дом для установки, сохраните все бумаги.

Например, купили холодильник, а он через какое-то время сломался. Магазин по гарантии вовремя не отремонтировал.

Купили для себя — по претензии можете требовать возврат денег с пенями и компенсацию за моральный вред, потому что работает закон о защите прав потребителей.

Купили для бизнеса — магазин вернёт только стоимость холодильника. По этой же причине не стоит покупать крупными партиями, будет сложнее доказать, что купили для себя.

Права потребителя: возврат некачественного товара

Права потребителей: претензии по некачественным услугам и работам

Как выводить деньги с расчётного счёта ИП

Перевести на личную карту. Переводить деньги с помощью интернет-банка или мобильного приложения проще всего. А уже с личной карты можно свободно тратить или снимать наличку в банкомате без комиссий. Лимит переводов зависит от банка.

Снять наличные в банкомате с бизнес-карты. Ещё её называют кэш-картой, картой для бизнеса или корпоративной картой. Это удобно: деньги не надо заказывать заранее и ждать, когда нужная сумма появится в отделении. Условия у всех разные — уточните в банке комиссию и лимит на снятие.

Получить наличные в кассе банка. Придётся заполнить платежку или чековую книжку в отделении банка. В назначении платежа укажите «на личные нужды предпринимателя». Снимать наличные в кассе не всегда удобно. Для этого надо заказывать деньги заранее, подстраиваться под график банка и приезжать лично. Комиссию возьмут по условиям тарифа.

Перевести на личный банковский вклад. Способ подойдет, когда деньги не нужны прямо сейчас. Если закрыть вклад раньше срока, банк не начислит проценты, смысл вклада потеряется. Комиссию возьмут по тарифу.

Снимать наличные — с осторожностью

Всё дело в финмониторинге. Это подразделение банка, которое отслеживает подозрительные операции. Банки обязаны следить за переводами и поступлениями из-за Федерального закона N 115-ФЗ. Финмониторинг нужен, чтобы бороться с отмыванием денег и финансированием запрещенных организаций.

Банк может запросить акты, договоры, счета и накладные, чтобы проверить реальность сделки. Документы нужно предоставить в течение нескольких дней. Если проигнорировать запрос, банк заблокирует счёт. Тогда деньги можно будет вывести только на счёт ИП в другом банке с комиссией от 10 до 20%.

Вот простые советы, как не прослыть обнальщиком:

По возможности не снимайте наличку, платите с расчётного счёта ИП или переводите на личную карту. Чем меньше налички снимаете, тем меньше оснований подозревать вас в обнале.

Не обналичивайте всё сразу. Пришло 200 тысяч от клиента — не снимайте всё сразу. Если очень нужны наличные, лучше подождать несколько дней и снять нужную сумму, но опять же не всю сразу.

Дольше держите деньги на счёте. Чем дольше деньги лежат на счёте, тем больше банк доверяет вам. Это еще и выгодно, потому что банки начисляют проценты на остаток.

Если есть сотрудники, перечисляйте зарплату через зарплатный проект, а не  наличными. Чем больше налички снимаете, тем больше беспокоится банк.

Никогда не участвуйте в сомнительных схемах.

Можно ли брать деньги из кассы?

Наличные можно брать прямо из кассы, не оформляя документы. ИП не обязаны соблюдать кассовую дисциплину — им не нужно вести кассовую книгу, создавать приходные и расходные ордера.

Если еще не купили онлайн-кассу, пройдите наш короткий курс и почитайте про отсрочку до 1 июля 2021 года

Статья актуальна на 11.06.2019

Источник: https://e-kontur.ru/enquiry/14/lichnye-dengi-ip

Криминальный мир
Добавить комментарий