Сканы документов у чужого лица

Хочешь узнать, сколько стоят данные твоего паспорта? Заходи

Сканы документов у чужого лица

В интернете полно мошенников, которые для обмана людей используют «виртуальных личностей». Например, мужчин часто разводят с помощью фейковых страниц девушек, убеждая внести предоплату за интим-услуги или выслать денег «на дорогу».

Бывает сложно догадаться о том, что сетевого собеседника на самом деле не существует. Ведь у него есть несколько заполненных страниц в соцсетях, номер телефона, на который отвечает женский голос и скан паспорта. Он предоставляется по запросу особо особо бдительных жертв.

Но достать все это очень просто. Ведь есть целая индустрия по созданию «виртуальных личностей». Она служит нуждам мошенников, коллекторов, частных детективом и лиц прочих романтических профессий.

В этой статье будет рассказано о том как делается, для чего используется и сколько стоит инвентарь для сетевого обмана: сканы документов, фейковые профили в соцсетях, левые номера и электронные кошельки. Цель написания этого материала — наглядно показать читателям, как легко можно создать/приобрести инструменты для мошенничества.

Сканы паспортов

Для чего используются. Для регистрации везде, где требуется скан паспорта. Например, в платежных системах, онлайн-казино, торговых площадках, Forex-биржах. Для покупки доменов и имитации реальной личности при мошеннических сделках.

Примерный порядок цен.

  • $1 за черно-белую копию первой страницы.
  • $3 за цветной скан с пропиской.
  • $7-$10 за фото с паспортом в руках+сканы других документов.

Так дешево потому, что один документ можно продать неограниченное количество раз. К тому же сканы чужих паспортов и фото владельцев с ними в руках очень легко достать.

Как попадают в продажу. В поиске по слову «паспорт» на .com/docs наглядно видно, что множество людей сами выкладывают их в интернет. Регулярный просмотр социальных сетей, файлобменников и новых картинок в поисковой выдаче Google дает мошенникам неплохой «урожай».

Также есть различные схемы, когда людей обманом заставляют высылать сканы паспортов.

Например, «игриво настроенная девушка», она же девятиклассник Федор из Ишимбая, пишет мужчине на сайте знакомств: «Приезжай ко мне в гости прямо сейчас, но сначала вышли скан паспорта, чтобы я могла тебе доверять» или «Вы приняты на работу контент-менеджером, оплата 10 тысяч в день, вышлите документы для оформления в штат».

Разумеется, скан паспорта можно просто нарисовать. Еще лет 10 назад для этого сделали специальную программу RF SCreater. Если вписать в поддельный документ данные реального человека, то он будет проходить проверки по базам.

Законность. Если факт регистрации домена/аккаунта в онлайн-казино на поддельный паспорт раскроется, то сервис заблокирует вас и других пользователей, который использовали такой же скан. Если ваш документ будет применен для мошенничества и будет заведено уголовное дело, то вам, возможно, надо будет в суде доказывать непричастность к преступлению.

Профили в социальных сетях

Для чего используются. Реклама, рассылка спама, накрутка подписчиков и лайков, имитация реальной личности при мошенничестве.

Примерный порядок цен.

  • 2-20 рублей — автоматически зарегистрированные и заполненные профили, у которых в друзьях такие же топорные фейки.
  • 50-3000 рублей — аккаунты живых людей, которые не аккуратно обращались со своими паролями или добровольно решили продать аккаунт. Цена, в первую очередь, зависит от количества и качества друзей (пол, возраст, город, процент ботов) и возраста аккаунта. Иногда делает цену выше красивый ID страницы. Например, 4-значный у страниц .
  • От 3000 рублей и выше — аккаунты, которые имеют более 10 тысяч друзей/подписчиков, а также аккаунты-администраторы популярных групп и сообществ.

Как попадают в продажу. Автоматически регистрируются с помощью ботов, похищаются у владельцев с помощью фишинговых ссылок и кейлоггеров, восстанавливаются после блокировки на новую симку (так называемый «ретрив»), вручную создаются и раскручиваются для последующей продажи. Купить можно аккаунты всех популярных соцсетей. Этим бизнесом занимаются люди по всему миру.

Законность сделки. Правилами cоциальных сетей продажа аккаунтов запрещена. Теоретически, нарушение грозит баном профиля.

Симкарты

Для чего используются. Для автоматической регистрации в соцсетях и платежных системах (на первой картинке изображено устройство, собранное для этих целей), для имитация реальной личности при мошенничестве. Красивые номера и номера с выгодными тарифами используются чаще для обычных человеческих нужд.

Примерный порядок цен.

  • 5-10 рублей за штуку — простые симкарты (часто зарегистрированную на левую компанию). Продаются большими пакетами (картинка №2).
  • 500-3000 рублей — симкарты с особо выгодными корпоративными тарифами или теми, которые продавались ограниченными партиями.
  • 5000-300 000 рублей — симкарты с красивыми комбинациями цифр. Так называемые, «серебрянные», «золотые» и «платиновые» номера.

Как попадают в продажу. Люди на форумах утверждают, что ими торгуют предприимчивые сотрудники салонов сотовой связи. Также симкарты привозят из Украины, где они продаются свободно.

Законность. Продажа симкарт без паспорта в России запрещена. Продавцам грозит штраф 5000 рублей для физических лиц, а 200 тысяч для юридических.

Электронные кошельки

Для чего используются. Для обналички и приема платежей от жертв при осуществлении мошеннических схем.

Примерны порядок цен.

  • 10-30 рублей за простой автоматически зарегистрированный QIWI-кошелек.
  • 1000-3000 рублей за WebMoney-аккаунт с аттестатом «Начальный» или QIWI-кошелек со статусом «Максимальный» или аккаунт Яндекс.Денег со статусом «Идентифицированный».
  • $120 (14 000 рублей) за полностью верифицированный американский аккаунт PayPal.

Как попадают в продажу. Автоматически регистрируются на левые симкарты, а данные пользователя подтверждаются фальшивыми сканами документов.

Законность. Правилами платежных систем передавать свои кошельки третьим лицам запрещено. За нарушение бан без возврата средств. В зависимости от ситуации, пользователей таких кошельков могут наказать за мошенничество или уклонение от налогов.

«Виртуалы»

Большинство людей довольно подозрительны. Они ищут информацию о личностях, с которыми делают какие-либо дела в разных источниках, но проникаются доверием очень легко. Бдительность усыпляет заполненный Instagram, скан паспорта с соответствующим лицом и разговор по телефону с человеком соответствующего пола.

Если сложить все вышеописанные четыре раздела стать вместе, то получится «виртуальная личность». Она может быть использована для разных видов мошенничества: выманивания денег «на дорогу» и «в долг» на сайтах знакомств, прием предоплаты за несуществующие товары, вербовка в секты, сбор денег не благотворительность. Схем тысячи и их описание выходит за рамки этой статьи.

Примерный порядок цен. $15 — $100 в зависимости от естественности и «заполненности» виртуала.

  • Только что созданные и наспех заполненные несколько страниц в разных социальных сетях + пара электронных кошельков будет стоить долларов 20.
  • Естественно выглядящие аккаунты с долгой историей и сканами документов около $50.
  • 100 долларов и выше будет стоить несколько очень качественных фейковых страниц в соцсетях+личный сайт+никнейм засвеченный на разных форумах+сканы документов + виртуальный номер телефона.

Как попадают в продажу. Делаются специально обученным людьми с помощью набора автоматизирующих инструментов. Очень топорный, но доступный, пример такого инструмента, генератора информации о человеке.

Законность. Создание виртуалов противоречит правилам соцсетей и платежных систем. Кроме того, эта деятельность может рассматриваться как соучастие в преступлении.

Из всего этого есть три основных вывода: не выкладывайте сканы документов в открытый доступ и на файобменники, соблюдайте правила создания, хранения и ввода паролей при использовании соцсетей и будьте предельно внимательны при общении с людьми, которых вы не знаете в реале. Особенно, если переводите им деньги.

iPhones.ru настоятельно рекомендует не покупать, не продавать и не использовать ничего из перечисленного ниже, чтобы избежать возможных проблем c законом или бана в социальных сетях и платежных системах.

поста:

(4.00 из 5, оценили: 4)

Источник: https://www.iphones.ru/iNotes/666425

Могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

Сканы документов у чужого лица

Рами Зайцман18 апреля, 2018

-блогер «Экономист на час»

Это возможно!

Сегодня существует как минимум 5 сервисов (указывать которые не совсем этично в этой статье), предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

Кредитная организация может одобрить в среднем 30 тысяч ₽, которые отправит на банковскую карту или интернет-кошелёк. В первом случае у мошенника должна быть ещё и банковская карта человека, ксерокопия паспорта которого у него на руках. Во втором случае можно зарегистрировать интернет-кошелёк, пользуясь той же ксерокопией.

При возникновении подозрений о мошенничестве сразу обращайтесь в полицию.

Данил Шерстобитов18 апреля, 2018

Исполнительный директор сервиса «Робот Займер»

Копия паспорта не является документом, удостоверяющим личность. А для того чтобы получить микрозайм или кредит, его необходимо иметь. В связи с этим можно уверенно сказать, что законопослушной компании, работающей в соответствии с требованиями ЦБ, для вынесения решения необходим именно оригинал документа, копии недостаточно.

Добросовестность МФО можно проверить, уточнив её наличие в реестре МФО, публикуемом на сайте Центробанка. Банки, работающие в рамках законодательства, имеют лицензии. Кроме того, интересующую финансовую организацию можно проверить в «Справочнике участников финансового рынка» на сайте ЦБ, если её там нет — она не является законопослушной.

А значит, может не придерживаться практики оформления займа или кредита по оригинальному документу.

Добросовестная компания не возьмёт на себя риск оформления по копии паспорта, поскольку:

  • высока вероятность, что документ не принадлежит клиенту или подделан;
  • вероятное последствие — невозврат денег;
  • может пострадать имидж компании.

В связи с этим финансовые организации не только требуют оригинальные документы, но и проводят тщательные скоринговые проверки и идентификацию в несколько этапов (часто онлайн-МФО используют идентификацию через банк-партнёр, а также верификацию данных СНИЛС, фото- или видеоидентификацию, например, человек должен сфотографироваться с паспортом в руках — прим. ред.). Также зачастую компании (чаще — банки, реже — МФО) запрашивают дополнительные документы для принятия решения о выдаче денег в долг.

Но к сожалению, как уже говорилось ранее, недобросовестные финансовые институты, которые агрессивно наращивают базу клиентов и гонятся только за прибылью, могут принять и чужую копию паспорта. Для того чтобы защититься от этого, нужно заранее предупреждать такие моменты.

Во-первых, стоит тщательно следить за тем, кому и при каких условиях вы отдаёте копии паспорта и тем более оригинал. Ни в коем случае не стоит доверять их непроверенным и подозрительным лицам и компаниям.

Во-вторых, не стоит выкладывать копии документов в интернет. По возможности необходимо максимально ограничить передачу их онлайн и исключить пересыл через файлообменники, их появление на страницах в социальных сетях, на форумах, в группах и т.д.

В-третьих, тщательно проверять законопослушность и легальность организаций (в том числе и при трудоустройстве, к примеру), где всё же необходимо оставить копию своего паспорта.

В-четвёртых, если паспорт был утерян или украден, незамедлительно сообщить об этом в миграционную службу или в полицию. Если будет вовремя написано заявление об утрате или потере, то документ будет признан недействительным, что сведёт его использование мошенниками к минимуму.

Кроме того, очень желательно регулярно проверять кредитную историю, в которой отображаются данные по выданным и закрытым займам или кредитам. Так заёмщик максимально оперативно сможет обнаружить ссуду, оформленную не им, и предпринять соответствующие меры.

И наконец, если всё же случилось так, что заём или кредит оформлен по чужим паспортным данным, в первую очередь стоит обратиться в полицию и написать заявление об этом. Также стоит сообщить в финансовую организацию, где был незаконно оформлен заём или кредит, чтобы они могли вместе с заёмщиком оперативно разобраться в ситуации.

Если удастся установить, что ссуда действительно была оформлена третьим лицом по чужим персональным данным, то пострадавшему будет возмещён моральный вред, а также Бюро кредитных историй и финансовая организация восстановят его репутацию, убрав сведения о займе или кредите из истории.

Мошенник при этом может понести уголовную и административную ответственность.

Дмитрий Помазов19 апреля, 2018

Такие смешные… В нашей стране ВСЁ ВОЗМОЖНО! Всё зависит от совести выдающего кредиты.

Вопрос: когда выдают кредит В БАНКЕ, для чего требуют копию паспорта? Лень забивать вручную данные? Паспорт — документ для идентификации гражданина, а не бумага для копирования!!! Копирование паспорта — прямое нарушение закона «О паспорте»! Если нарушается этот закон, попрана Конституция и права заёмщика, имеется в виду мелкий шрифт и скрытые комиссии, то могут и по копии, выключив камеру, оформить кредит!

Vyacheslav Efimov21 апреля, 2018

Могут не только оформить кредит, но и просто украсть деньги со счёта в банке, в отсутствие клиента и подделав его подпись. Если поймают, то максимум — условный срок. https://www.change.org/p/http-www-cbr-ru-помогите-вернуть-сбережения-украденные-работниками-банка-первомайский-пао

Мамина Радость22 апреля, 2018

В Туле в Росфинансбанке оформили 14 кредитов на инвалидов и ничего не стали делать, люди оказались не потерпевшими, получается, они все получили удовольствие от общения с полицией и просто от безделья возмущаются…

Владимир Локтионов29 апреля, 2018

Копии паспорта не имеют юридической силы и вообще не могут быть признаны документом.

А тот, кто выдал кредит или совершил какую бы то ни было юридически значимую сделку по копии паспорта, или не сверив фото на паспорте с лицом, предъявившим паспорт в качестве документа, удостоверяющего его личность, несёт полную юридическую ответственность за эту сделку. Для владельца паспорта такая сделка никаких юридических последствий не влечёт.

Ладно, вы всё пишете о банковских кредитах, но как умудряются МФО выдавать микрозаймы онлайн через интернет? Насколько я знаю, официально проверить, кто является истинным владельцем контактного телефона заёмщика и банковской карты, на которую перечисляются денежные средства, возможности нет. Нынче это можно сделать только по постановлению суда. А здесь, сами понимаете, не тот случай. Вот мошенники и пользуются этим.

Надо, если банк или какая-то микрокредитная организация выдали кредит не тому человеку, наложить на них 1000-кратный штраф.

Лучше бы не было таких возможностей.

Геннадий Зернин08 мая, 2018

Да, в нашей стране возможно всё, по копии паспорта какая-то дама зарегистрировала ИП, а к жене приехали с налоговой, был где-то суд по этому инциденту, и жена в течение года не имеет права проводить любые сделки. Даму найти не можем.

Анатолий Маченков11 мая, 2018

А ещё мне звонят на телефон и требуют внести сумму якобы за какую-то мадам — я им отвечаю, что не знаю такую, ищите её через МВД, прокуратуру и т.д.

Очень долго меня беспокоили звонками, угрозами, обещаниями приехать… Я пошла к участковому, написала заявление — как ни странно, но на время это помогло. Спасибо ему. Потом звонки опять возобновились. Потом всё затихло. Т.е.

каким образом я оказалась на линии *кредитной истории*, до сих пор не могу понять.

JodyWoods26 сентября, 2018

Количество банкротов среди людей молодого возраста может вырасти в ближайшие годы.

Гражданам, признанным банкротами в первом полугодии 2018 года, в среднем было 46 лет. Такие данные озвучили аналитики проекта «Федресурс».

Чаще всего банкротами становятся граждане в возрасте от 30 до 59 лет. При этом доля молодежи составляет 6 процентов, граждан старшего поколения — 13 процентов.

Виктория Черевко25 октября, 2018

У меня тоже был негативный опыт, когда я оставляла паспорт под залог, а потом мне не хотели его возвращать под предлогом, что его потеряли. Это было ужасно, я так перенервничала, теперь никогда не попадаюсь на такую удочку и даже не думаю оставлять под залог паспорт.

Помню, я ещё тогда нашла, как оформить временную регистрацию в Москве, оплатила и сделала её, и буквально через неделю, когда скоро были у меня собеседования на работу, я чуть не осталась без паспорта из-за мошенников. Это надо было, чтоб мне так повезло? Хотя…

на тот момент в моей жизни был такой период, что казалось — всё против меня.

Nick Elodean22 сентября, 2019

Я думаю, что это вполне возможно. Мошенники сейчас очень ушлые, и я не вижу преград для этого.

Brat Grima21 октября, 2019

Да, ещё как могут. Нужно сразу обращаться в полицию с заявлением и копию со всеми печатями держать у себя на случай такой ситуации.

Ира Литвинова19 ноября, 2019

Думаю, могут. Не везде дадут, но где-то точно смогут оформить.

Вадим Казбекович30 ноября, 2019

Кредит в любом МФО выдаётся после регистрации номера мобильного телефона; по нему же можно вычислить того, кто оформил кредит без вашего ведома, имея при себе копию вашего паспорта.

Уточняйте в своём личном кабинете и предупреждайте кредиторов, чтоб они не оформляли кредит на другие номера, предупредите о возможном мошенничестве заранее и помните, что при этом сим-карту можно подделать и даже воспользоваться виртуальными номерами для приёма и передачи СМС для регистрации в личном кабинете. Тогда в этом случае вычислить мошенника будет практически невозможно!

Максим Карунин02 декабря, 2019

Не везде. Но точно как-то смогут воспользоваться твоей копий паспорта и нажиться на этом.

Ростислав Данилович12 декабря, 2019

В очень редких случаях, но могут. Нужно мониторить свою историю и при появлении подозрительных записей сразу же обращаться в правоохранительные органы.

Марина Парфенова27 декабря, 2019

По копии — не знаю, но на моего знакомого оформили по утерянному паспорту.

Екатерина Курочкина30 декабря, 2019

Здраствуйте, предлагают кредиты по фото паспорта и по СНИЛСу, берут данные и блокируют страницы ВК, чего ожидать? Возьмут кредит и повесят на человека, получается?

Могут. Сейчас есть микрозаймы, для которых достаточно фото твоего паспорта и немного информации.

Источник: https://www.sravni.ru/q/mogut-li-moshenniki-poluchit-kredit-po-kopii-pasporta-15323/

Чем опасна ксерокопия вашего паспорта в чужих руках? Три причины, чтобы навсегда запереть её в сейф

Сканы документов у чужого лица

С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или обеспечить уголовным делом. Medialeaks разобрался, как ваши личные данные оказываются в чужих руках, почему нельзя отправлять сканы своих документов незнакомым людям и можно ли защитить себя от обмана.

Историей о мошеннических способах заполучить ваши паспортные данные поделился пользователь «Пикабу» под ником mr.p5ycho. Мужчина увидел, что жена его друга пытается отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях.

По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и её собеседник попросил прислать фотографии своих документов, не встретившись с ней до этого лично.

Пикабушник женщину остановил, рассказав ей простые способы того, как оформить на человека займ с помощью двух фото — паспорта и человека с ним. О них мы поговорим ниже.

Фотографии вашего паспорта могут попасть к мошенникам не только через переписку в ВК. Вспомните, со сколькими организациями вы делились копиями документа? В их числе отделы кадров всех фирм, где вы работали, мобильные операторы, нотариусы, государственные и коммерческие учреждения (от школы до ЖЭКа) и многие другие.

Если организация была фиктивной компанией злоумышленников или среди её сотрудников появился мошенник, ваша финансовая безопасность окажется под угрозой.

Опасность первая. Не брали кредит? Теперь возьмёте

mr.p5ycho отметил, что злоумышленникам достаточно фотографии вашего паспорта, чтобы оформить на вас микрозайм или кредит. С пользователем согласен российский блогер и инвестиционный консультант Рами Зайцман.

Сегодня существует как минимум пять сервисов, предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

В своём посте mr.p5ycho привёл план, которым пользуются злоумышленники, чтобы взять микрокредит на постороннего человека. Для его реализации нарушителям требуется совсем немного.

1. Левая симка (в сети её купить не проблема).2. Левый телефон-фонарик.3. Левый ноутбук.4. Левый интернет.

5. Левый аккаунт в ВК.

Как правило, мошенники ищут жертв в социальных сетях: создают фейковый аккаунт и от имени якобы настоящего пользователя публикуют объявления в тематических группах по поиску работы. Соискателям предлагается именно дистанционная работа, например, должность курьера.

Когда пользователь откликается на вакансию, мошенники просят его скинуть фотографию своего паспорта и фактический адрес жительства. При этом собеседники требуют во время съёмки разместить документ у лица, объясняя, что это необходимо для подтверждения вашей личности.

Далее мошенники начинают использовать данные жертвы.

В этот же момент они регистрируют на левую симку Qiwi-кошелёк, вбивают данные жертвы и отправляют те самые фотографии с паспортом на верификацию. Теперь у них есть два варианта: заказать пластиковую карту или пользоваться виртуальной.

Денежный счёт нужен мошенникам для того, чтобы получить по вашим паспортным данным ссуду в микрофинансовой организации (МФО). Все операции проводятся онлайн, но компания не пришлёт деньги, если имя владельца карты не совпадёт с именем заёмщика.

Проще всего создать виртуальный кошелёк и обналичить деньги через биткоин-обменник, объясняет mr.p5ycho. Однако мошенники могут оформить и реальную пластиковую карту.

Заказывают пластиковую карту на имя и адрес жертвы. Как только пластиковая карта приходит, жертва им отписывается, мол, пришло письмо. Они закидывают ей 100-200 рублей на проезд и велят отнести посылку на левый почтовый ящик. После выполнения задания они оплачивают курьеру работу, чтобы не вызвать подозрений. А потом забирают из почтового ящика конверт с пластиковой картой.

После выполнения плана у злоумышленников есть много времени на то, чтобы скрыться. Обманутый человек узнаёт о махинации лишь тогда, когда ему позвонят из МФО или полиции и потребуют вернуть долг.

Список организаций, готовых выдать займ онлайн, доступен в интернете по запросу «взять кредит без паспорта». Первая же компания предлагает дистанционно перевести необходимую сумму на вашу карту, Qiwi-кошелёк или отдать наличными. В инструкции по оформлению кредита отмечено, что для получения денег нужно загрузить фото вашего паспорта.

Опасность вторая. Отныне вы босс компании

Помимо заёмщика или поручителя по кредиту, вы рискуете стать владельцем фирмы. Чтобы провернуть такую аферу, злоумышленникам понадобится подельник в Федеральной налоговой службе или иной влиятельный помощник. Тем не менее случаи оформления организаций на имя жертв мошенников не редкость.

С помощью компании, оформленной на вас, нарушители могут скрываться от уплаты налогов и обналичивать свои денежные средства. Как учредитель организации вы отвечаете за всё имущество, а как юрлицо несёте административную и уголовную ответственность за её деятельность. При этом уличить мошенников и доказать свою правоту бывает очень сложно. Об этом говорят и сотрудники ФНС.

Читайте на MedialeaksУ Билли Айлиш новая причёска, но звезда не стриглась. Это привет эпохе 80-х и крупная ошибка стилистов

Если произошло несанкционированное использование неизвестными лицами ваших документов, необходимо обращаться в правоохранительные органы. Ликвидировать организацию возможно по решению учредителей либо по решению суда. Этот процесс непростой и длительный.

При этом в случае ликвидации организации в судебном порядке обязанность по ликвидации юридического лица, включая имущественную ответственность, возлагается судом на учредителей.

 Самый простой и надежный способ обезопасить себя от неприятностей — внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность.

Опасность третья. Бездомным стать легче, чем кажется

Получив копию вашего паспорта, мошенники могут создать поддельный документ и на его основе совершать множество операций. Пожалуй, самая крупная среди них — это продажа вашей квартиры.

В 2018 году подобная история произошла с жителем Москвы Дмитрием Пчелиным. Как сообщает «Москва 24», мужчина сдавал квартиру и при заключении договора аренды отдал копию своего паспорта нанимателю. Уже через несколько месяцев парень подделал паспорт владельца, а затем оформил у нотариуса доверенность на все операции с недвижимостью.

С помощью доверенности мошенник получил копии документов о собственности на квартиру и быстро продал её по заниженной цене. Удалось ли Пчелину вернуть свою собственность, осталось неизвестным.

Какая копия мошенникам не по зубам? 

Есть несколько рекомендаций, которые помогут вам защитить персональные данные от мошенников. Во-первых, отправляя копии своих документов компаниям, обрабатывайте снимки в фотошопе. Поместите на скане водяные знаки и укажите, для какой организации предназначено фото.

Во-вторых, вы должны следить за своей кредитной историей. Для этого нужно обратиться к Центральному каталогу кредитных историй Центрального банка РФ и получить список организаций, которые выдали займы на ваше имя. Это можно сделать платно — например, за 300 рублей на сайте banki.ru.

В-третьих, чтобы не дать мошенникам оформить на вас недвижимость, вы можете обратиться в Росреестр и установить запрет на совершение сделок с квартирами без вашего личного присутствия.

Контролируя, к кому попадают ваши персональные данные, не переусердствуйте. Помните, что в конце концов ксерокопии паспорта понадобятся вам для оформления множества документов — от страховки для автомобиля до пропуска на работу. Паранойя и осторожность — это не одно и то же, но бдительность никогда не бывает лишней.

Источник: https://medialeaks.ru/1302xsh-kopiya-pasporta-nashe-vsyo/

Как мошенники могут взять кредит на чужой паспорт?

Сканы документов у чужого лица

Всем известно, что утеря паспорта грозит не только хлопотами с восстановлением, но и более серьезной проблемой, ведь мошенники могут оформить на вас кредит.

Ведь это не только удостоверяющий личность документ, но также неотъемлемый инструмент для заключения финансовых сделок. Если вы его потеряли или он был украден, немедленно обратитесь в полицию с соответствующим заявлением.

Если вовремя не принять меры, вашим удостоверением личности легко воспользуются в корыстных целях, чем доставить вам множество проблем.

Распространенные схемы мошенничества

Преступники проворачивают четко налаженные способы обмана, о которых многие из нас даже не догадываются. Чем грозит потеря личных документов и могут ли мошенники взять кредит по паспортным данным?

  • Возможен вариант, что мошенники могут взять кредит на чужой паспорт, если у них есть сообщник, работающий в кредитной компании. Подельник может провести сделку задним числом, чтобы обезопасить себя (если владелец заявил о его утере);
  • Практикуется и фальсификация документа. Для этого в новый вводятся данные жертвы, а фото – непосредственно злоумышленника. Как правило, они сотрудничают с людьми, которые могут обеспечить их качественными подделками;
  • Также возможен способ, когда мошенники оформляют кредит, совершая покупки в интернет-магазинах. Это не самая изощренная схема, но она часто проходит без проблем. Так как достаточно часто необходимо прикрепить отсканированную копию паспорта и просто указать карту, с которой спишутся средства. Вряд ли кто-то будет проверять, кому принадлежат документы;
  • “Перевоплощение”, то есть изменение внешности таким образом, чтобы стать максимально похожим на реального владельца. Этот вариант является очень рискованным и нуждается в дополнительной страховке;
  • Мошенники также могут использовать ваши данные без наличия оригинала, по ксерокопии. К счастью, запросить ссуду без оригинала в отделениях компаний-кредиторов практически невозможно, но вот в случае онлайн-кредитования, когда предоставляется только фото, преступники могут рискнуть воспользоваться чужими документами.

Изменение внешности и подделка подписи для сотрудников банка

Когда мошенники берут кредит на чужой паспорт, они преображают свой внешний вид, чтобы походить на человека на фотографии, либо пытаются найти максимально похожего и внедрить его в свою аферу. Опытные сотрудники финансовых учреждений неплохо обучены идентификации лиц, их будет сложно обмануть.

У такой схемы есть шансы на успех при двух условиях: либо работник неопытен или невнимателен, либо он в сговоре со злоумышленниками.

Если все-же получилось обойти специалиста, для заключения договора нужно и подделать подпись, что не является значительной проблемой, если человек занимается этим не в первый раз.

Как мошенники могут оформить на вас кредит в онлайн сервисе?

Поскольку онлайн-кредитование не предполагает визитов заявителя в офис, взять кредит онлайн по паспорту – одна из распространенных преступных схем. При заполнении заявки некоторые кредитные компании требуют сканированную копию документа, другие – просто ввести его данные.

Злоумышленник регистрируется на свой номер телефона, а вводит вашу информацию или прикрепляет фотографию. Но, к счастью, оформить кредит по фото паспорта не является единственным требованием при подаче заявки.

К примеру, при привязке карты данные обязательно проверяются, и она должна принадлежать исключительно заявителю.

Как не стать жертвой мошенников?

Чтобы уберечь себя от махинаций и в один прекрасный день не получить письмо от кредитной фирмы с формулировкой «вы попали в просрочку», следует быть бдительным и соблюдать некоторые правила:

  • Никогда не давайте свой паспорт посторонним людям, даже знакомым;
  • Если делитесь его ксерокопией с другими людьми, распишитесь и укажите на ней “не для финансовых операций”;
  • Не выкладывайте в общественный доступ сканы своих документов;
  • Первое, что делать если потерял паспорт, написать в полицию соответствующее заявление, тогда он будет числиться утерянным, и при попытке другим лицом совершить денежную сделку, сотрудник увидит в базе, что паспорт не действителен;
  • Регулярно проверяйте информацию о себе в Бюро кредитных историй на наличие новых займов.

Эти советы помогут вам не попасть в неприятную ситуацию и избежать множества вероятных судебных разбирательств.

Что делать, если кредит уже оформлен на вас?

Мы подготовили несколько советов о том, что делать если банк требует погасить кредит который я не брал:

  • Обратиться в отделение с требованием предоставить все документы, связанные с займом;
  • Написать заявление в банк о мошеннических действиях с использованием ваших персональных данных;
  • Подать заявление в полицию с требованием возбудить уголовное дело по факту подделки и использования персональных данных;
  • В отношениях с банком может существовать два варианта: совместное расследование или судебное разбирательство. Это зависит от того, настроены ли обе стороны на сотрудничество и какую позицию по отношению к вам занимает кредитор.

Если вам все-таки пришло неожиданное письмо из банка, запаситесь терпением. Руководствуйтесь перечисленными советами, настаивайте на своем и знайте – что закон в любом случае будет на вашей стороне.

Источник: https://mycredit.ua/ru/blog/kak-moshenniki-mogut-vzyat-kredit-na-chuzhoj-pasport/

Кредит по чужому паспорту: кому грозит кабала

Сканы документов у чужого лица

Паспорт нужно хранить как зеницу ока — об этом мы уже знаем, получая в 14 лет самый первый документ. Такое внимание к основному документу гражданина РФ оправдано. Часто можно услышать, что потерянный паспорт мошенники могут применить самым зловещим образом — взять кредит, зарегистрировать фирму, оформить в собственность автомобиль или хуже — квартиру, купить сим-карту.

Особенно опасаются кредитов. Иногда о мошеннических действиях жертва может даже не знать — все открывается, только когда начинают звонить коллекторы, «выбивая» деньги, или не дают новый заем из-за плохой кредитной истории. Действительно ли мошенники, заполучив чей-то паспорт, могут с ним пойти в банк и оформить кредит?

В МВД «Газете.Ru» рассказали, что такой сценарий все-таки маловероятен, но риски есть. «Если получение кредита происходит в офисе банка, то процедура предусматривает личное участие гражданина, который подписывает заявление, заявку и иные документы.

При этом личность гражданина удостоверяется, как правило, двумя представителями кредитной организации, сканируется паспорт, и заявитель фотографируется.

В таких случаях оформить кредит по чужому паспорту возможно только при наличии сговора с представителями кредитного учреждения», — объяснили в ведомстве.

Однако в случаях, когда кредит предоставляется через удаленный сервис, личность заявителя идентифицировать сложнее, отметили в МВД. Тогда есть риск оформления кредита путем представления чужого паспорта, сканов паспорта или паспортных данных.

«Другими словами, оформить кредит по чужому паспорту сложно, но возможно», — указали в ведомстве.

Мошенники, пойманные на таком преступлении, проходят по статье 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» — это хищение денег за счет предоставления в банк заведомо ложных данных. Если кредит получает ИП или руководитель компании, указав в документах ложные сведение о финансовом состоянии организации — то это 176 УК РФ «Незаконное получение кредита».

В ЦБ же рассказали, что оформление кредита третьими лицами по чужому паспорту — случаи единичные. «Тем не менее, следует помнить, что персональные данные гражданина, включая паспортные данные, фиксируются в самых разных местах, от гостиниц до онлайн-сервисов по приобретению билетов.

Полностью исключить предоставление своих персональных данных третьим лицам в современных условиях практически невозможно, однако рекомендуется минимизировать риски, не выкладывая документы в общий доступ в соцсетях, не пересылая их копии по электронной почте, не оставляя паспорт в залог и т.д.

», — предостерегли в Банке России.

Именно в интернете и кроются самые большие риски, подтверждают специалисты в сфере информационной безопасности. По словам старшего контент-аналитика «Лаборатории Касперского» Андрея Костина, главная опасность — онлайн-мошенничество.

«Например, вы якобы выиграли приз, но для его получения нужно подтвердить свое совершеннолетие (свою личность) и прислать мошенникам данные паспорта», — объяснил Костин.

Затащить в ловушку могут и псевдоработодатели. Есть недобросовестные сервисы по поиску работу, где вас попросят прислать скан паспорта.

После этого ничего не происходит, мошенники получают данные, а ваша песенка спета. Паспорт просят и при регистрации в онлайн-казино, а также на некоторых сайтах знакомств.

«Таким сервисам не стоит доверять, ведь утечка данных может произойти в любой момент», — предупредил Костин.

Мошенники научились подсаживать жертву на крючок с помощью фишинга. Преступники создают копию какого-нибудь сервиса госуслуг и ждут, когда там появятся желанные чужие данные. Тогда вкупе преступникам могут достаться ИНН, паспорт, СНИЛС.

Другая большая опасность — черный рынок, на котором продают паспортные данные. «И в один момент пострадавший узнает, что, например, является владельцем проблемной фирмы или обладателем крупного кредита.

Также данными могут воспользоваться недобросовестные агенты для перевода накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд.

Используя паспортные данные, мошенники могут также проводить различные махинации в интернете, изготовить поддельный паспорт и так далее», — рассказал Костин.

Очная ставка

Вместе с тем сами по себе паспортные данные, вопреки расхожему мнению, интересны преступникам в меньшей степени — слишком сложно монетизировать, сказал «Газете.Ru» директор Positive Technologies по методологии и стандартизации Дмитрий Кузнецов. Другое дело — копии страниц паспорта.

«При проверках со стороны регуляторов банк должен чем-то подтвердить операцию, именно для этого делается копия паспорта. Сотрудник банка формирует пакет документов, относящихся к этой операции, в который входит копия паспорта. То есть сама копия, а не данные в ней, подтверждает, что клиент выполнил операцию лично и при этом предъявил паспорт», — объяснил он.

Действительно, если сотрудник — сообщник, то мошеннику со сканом чужого паспорта ничего не стоит провернуть преступление.

«Единственная трудность — это подпись клиента, но по оценкам криминалистов подписи 87% людей слишком просты, чтобы можно было определить подделку в документе, не содержащем другие рукописные надписи.

Пострадавшему клиенту в этом случае сложно оспорить такую операцию», — рассказал Кузнецов.

Без сговора оформление кредита в отделении — крепкий орешек для мошенников.

Недобрым планам чаще всего мешает тщательная проверка заемщика. Надежные банки не выдают кредиты онлайн, даже если предварительная проверка и одобрение могут состояться дистанционно, очной встречи через курьера или в отделении не избежать.

«В любом случае, если человеку обещают солидный кредит онлайн с минимальными документами, необходимо насторожиться, поскольку велики риски наткнуться на мошенников», — указывает замруководителя лаборатории по компьютерной криминалистики Group-IB Сергей Никитин.

Как защититься

В «Лаборатории Касперского» предупредили: никогда не храните на компьютере сканы паспорта, водительских прав и любых других документов, удостоверяющих личность.

Дело в том, что существует вирусное ПО, которое «охотится» именно за такими документами. Нельзя пересылать скан своего паспорта через мессенджеры и соцсети.

Не стоит хранить фото документов на телефоне, ведь его могут банально украсть.

В интернете лучше неустанно проявлять бдительность, чем потом стать невольным обладателем крупного кредита. Не стоит переходить по ссылкам в сообщениях от незнакомых людей и кликать по рекламным баннерам на сомнительных сайтах. «Не вводите свои персональные данные никуда, кроме отдельных сервисов, в которых вы полностью уверены», — предупредил Костин.

Если же паспорт уже украден или потерян не в цифровом, а физическом виде, то нужно сразу же заявить об этом в правоохранительные органы. «Как показывает практика, наличие справки из полиции об утрате удостоверения личности на дату оформления кредита принимается банками в качестве доказательства того, что данный гражданин кредита не брал», — рассказали в ЦБ.

В случае худшего расклада — обнаружения не вашей задолженности — необходимо запросить у банка заверенные копии документов, подтверждающих выдачу кредита, а также узнать все обстоятельства (дата, время, данные счета). С этими данными — в правоохранительные органы. Также необходимо подать заявление в банк, приложив к нему документы, полученные в полиции.

Источник: https://www.gazeta.ru/business/2019/04/25/12107383.shtml

Криминальный мир
Добавить комментарий